要将LPR降低120个基点，可以采取以下措施：
首先，央行可以通过降低存款准备金率来增加银行的流动性，从而降低贷款利率。
其次，央行可以通过开展公开市场操作购买国债等金融资产，增加市场上的流动性，进一步降低利率。
此外，央行还可以通过调整货币政策利率，如逆回购利率和再贷款利率，来引导市场利率下降。
最后，政府可以采取财政政策措施，如减税和增加公共支出，刺激经济增长，从而降低市场利率。
如果你希望将LPR调低206个基点，意味着你希望银行贷款利率下降。但是调整LPR需要央行考虑多个因素，包括经济增长、通胀压力、货币政策目标等，而不仅仅是个人的需求。如果央行决定降低LPR，它会通过一系列操作来实现目标，例如降息、调整流动性、降低存款准备金率等。然后，商业银行可以基于新的LPR水平来定价贷款。因此，作为个人，你不能直接控制LPR的调整。但你可以观察央行货币政策的变化，例如降息预期，以便在适当的时机重新协商贷款利率。
浮动利率加120个基点意味着贷款利率将比原来高1.2%。基点是利率的单位，1个基点等于0.01%。因此，120个基点等于1.2%。这意味着贷款人将需要支付更高的利息费用，因为贷款利率已经上升了。
这种情况可能会导致贷款人的还款金额增加，因此在考虑贷款时需要注意利率的变化，以免影响个人财务状况。
LPR+120是一个利率加权值，即贷款利率是以基准利率LPR为基础，再加上银行的风险溢价，最终得到的综合利率。其中的120代表风险溢价，具体数值根据不同银行的风险评估和市场情况而定。一般来说，LPR+120的利率会比基准利率高，这也意味着借款人需要承担更高的贷款成本。因此，在选择贷款时，借款人需要认真比较不同银行的LPR+120利率，以便选择最优惠的利率。
LPR是指贷款市场报价利率（LoanPrimeRate），是中国银行对外公布的基准利率。LPR+120bp表示在LPR的基础上加上120个基点，表示利率相对较高。而“降至LPR+0bp”意思是将利率降低到与LPR相同，即不再额外加点，表示利率较为优惠或相对较低。
