1、确定现金收入
2、计划现金支出
3、编制现金预算表
例子
企业需要保留的现金余额为6000元，不足数时需要向银行借款。假设银行借款的金额要求为1000元的倍数。那么第二季度借款额为：
第三季度现金多余，可用于偿还借款。一般按“每期期初借入，每期期末归还”来预计利息，故本例借款期为6个月。假设利率为10，则应计利息为550元。即
利息=12000×10%×6÷12=600（元）
ERP中的财务流程一般包括以下几个方面：
建立和维护账套：账套是用来容纳所有财务交易和信息的“容器”。一套完整的账套通常包括会计科目、核算项目、报表、工作流和财务分析等。
初始化财务数据：在开始使用ERP系统之前，需要对系统进行初始化，以确保所有财务相关的数据都被正确地载入系统中。这包括设置会计科目、定义报表格式、录入初始数据等。
日常财务处理：日常财务处理包括输入和审核凭证、制作报表、对账等。用户可以根据需要自定义各种财务流程，例如，可以设置自动对账的规则，以便快速准确地完成对账工作。
资产管理：ERP系统可以管理各种类型的资产，包括固定资产、流动资产等。用户可以跟踪和分析资产的折旧、价值变化等情况。
成本控制：ERP系统可以与成本控制系统集成，以提供更精确的成本信息。用户可以根据需要自定义成本中心、作业类型等，以便更好地控制成本。
报表和分析：ERP系统提供了一系列报表和分析工具，使用户能够更好地了解公司的财务状况，并根据需要生成自定义的报表和分析结果。
税务管理：税务管理模块可以帮助公司进行税务申报和处理，以及税务筹划等工作。
集成其他系统：ERP系统可以与其他系统集成，例如与供应商、客户等外部系统集成，实现数据共享和业务协同。
需要注意的是，具体ERP系统的财务流程可能因不同厂商的产品而异，上述流程只是一般性的描述。在使用ERP系统时，建议根据所使用的系统的具体功能和操作手册进行操作，以确保流程的正确性和效率性。
ERP是将企业所有资源进行整合集成管理，一般的ERP软件的财务部分分为会计核算与财务管理两大块，会计核算主要是记录、核算、反映和分析资金在企业经济活动中的变动过程及其结果。ERP会计核算模块由总账、应收账、应付账、现金、固定资产、多币制、工资核算、成本模块等部分构成。
1．总账模块
它的功能是处理记账凭证输入、登记，输出日记账、一般明细账及总分类账，编制主要会计报表。它是整个会计核算的核心，应收帐、应付帐、固定资产核算、现金管理、工资核算、多币制等各模块都以其为中心来互相信息传递。2．应收账模块
指企业应收的由于商品赊欠而产生的正常客户欠款账。它包括发票管理、客户管理、付款管理、账龄分析等功能。它和客户订单、发票处理业务相联系，同时将各项事件自动生成记账凭证，导入总账。
3．应付账模块
会计里的应付帐是企业应付购货款等帐，它包括了发票管理、供应商管理、支票管理、账龄分析等。它能够和采购模块、库存模块完全集成以替代过去繁琐的手工操作。
4．现金管理模块
它主要是对现金流入流出的控制以及零用现金及银行存款的核算。它包括了对硬币、纸币、支票、汇票和银行存款的管理。在ERP中提供了票据维护、票据打印、付款维护、银行清单打印、付款查询、银行查询和支票查询等和现金有关的功能。
此外，它还和应收账、应付账、总账等模块集成，自动产生凭证，过入总账。5．固定资产核算模块
即完成对固定资产的增减变动以及折旧有关基金计提和分配的核算工作。它能够帮助管理者对目前固定资产的现状有所了解，并能通过该模块提供的各种方法来管理资产，以及进行相应的会计处理。
它的具体功能有：登录固定资产卡片和明细账，计算折旧，编制报表，以及自动编制转账凭证，并转入总账。它和应付账、成本、总账模块集成。
6．多币制模块
这是为了适应当今企业的国际化经营，对外币结算业务的要求增多而产生的。多币制将企业整个财务系统的各项功能以各种币制来表示和结算，且客户订单、库存管理及采购管理等也能使用多币制进行交易管理。
多币制和应收帐、应付帐、总帐、客户订单、采购等各模块都有接口，可自动生成所需数据。
7．工资核算模块
自动进行企业员工的工资结算、分配、核算以及各项相关经费的计提。它能够登录工资、打印工资清单及各类汇总报表，计算计提各项与工资有关的费用，自动做出凭证，导入总账。这一模块是和总账，成本模块集成的。
8．成本模块
它将依据产品结构、工作中心、工序、采购等信息进行产品的各种成本的计算，以便进行成本分析和规划。还能用标准成本或平均成本法按地点维护成本。
